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家計診断



お客様の声

≪弊社サービスをご利用いただいた方の声≫

・・・・・ R.Kさま ・・・・・ 

結婚してから3年間、夫婦共働きで、貯金もしてきました。

貯金はしていても、このまま子供がでたら仕事をやめなければいけないし、

そうかといって子供ができたら余計にお金がかかる。

それに、家賃を払い続けるなんて、退職したらどうするの?年金だけじゃ、不安!

もっと貯金をしてから子供・マイホーム、と考えたくても、

もうすぐ30歳になってしまうし、悩む間も家賃は発生するし・・・。

 

結婚してからというもの、自分のこの先の人生の問題点を、急に突きつけられたように感じ、

不安な気持ちのまま、とにかく貯金!貯金!と、すこし余裕のなかった新婚生活であったと思います。

 

そんなときに、こちらでのカウンセリングをしていただきました。

家計のこと・将来のこと・子供のこと・保険のこと・マイホームのこと、全てを相談し、

ひとつひとつ丁寧に不安を解消していただきました。

やみくもな貯金をしていましたが、月々の計画を立てることができたことにより、

心にとても余裕のある生活をすることができています。

子供も2人はほしいという希望を汲み取っていただいた上での努力目標ができ、

かなり前向きになれました。

相談中は目からウロコと思うようなことばかりで、勉強不足で不安ばかりがあった私には、

とてもとてもすばらしい機会であったと思います。

 

ただ少し後悔しているのは、結婚してすぐにご相談できていればということです。

将来の計画をたてるなら、少しでも早いほうがよかったなと。

 

保険や家計の見直しができ、なおかついろいろと勉強できたので、

私の中ではとても価値があるものであったと思います。

次回は、投資に関すること、10年後の住宅ローン見直し時にお世話になろうかと思っています。

よろしくお願いします。

 

 ・・・・・ Y・Fさま ・・・・・

 昨年、夫・父と相次いで亡くなり、毎日雑事に流され、銀行にはいろいろな商品を勧められましたが

 よくわかりませんでした。 相談をして具体的なシュミレーションを作って頂いてはっきりと将来の事が

 イメージでき、自分と家族のことを冷静に考えることが大切だとよくわかりました。

 本当にありがとうございました。

 

 

 ≪弊社開催セミナー参加者の声≫

 ・・・・・資産運用・資産形成セミナー・・・・・

  (株式、投資信託、債券、預貯金等の全て)

  良い商品・悪い商品のポイントがわかりました。

  

  投資信託のチラシの見方など教えていただいて勉強になりました。

  これから自分で勉強しようと思っていたのでとても参考になりました。

  また、セミナーがありましたら参加したいと思います。

 

  金融商品や知識・情報は日々変化していくので

  セミナーに参加すると刺激になって、とても楽しいです。

 

  証券会社のセミナー等で、聞けば聞くほどわからなくなっていた事がすっきりしました。

  具体的で大変わかりやすかったです。

 

  一人で考えをめぐらしていたのですが、聞きたいことが聞けたので良かったと思う。

  チャンスを逃さないようにまた参加させていただきたいと思います。

 

 

 ・・・・・マイホームセミナー・・・・・

  女性に魅力的な物件や広告等の落とし穴、デメリット等を教えていただき参考になりました。

  今後はそれを踏まえた上で物件探しをしていきたいです。

 

  新型住宅ローンについてもっと詳しく知りたいです。

 

  マイナスになったライフプラン(キャッシュフロー)の改善策もたくさんあり参考になりました。

 

  ローンの繰上げ返済はきちんと計算したことがなく、参考になりました。

 

 

 ・・・・・年金セミナー・・・・・

  具体的な数字が出てくるお話は説得力があり、わかりやすかったです。

  変額年金についてもっと詳しく知りたいです。

 

  わかっているようでも、実際の数を示してもらうと理解が深まると感じました。

 

  年金について知らなかったことをわかりやすく丁寧に教えていただいてとても良かったです。

 

  年金は先の事だという思いがあったのですが、年金のしくみや投資型の年金保険の話など

  たいへんためになりました。情報や知識が有ると無いとでは老後の生活に差がでると思いました。 

 

 

 ・・・・・保障の見直し・保険セミナー・・・・・

  医療保険・変額保険について知識がなかったので参考になりました。

 

  終身医療保険について考えていたところなのでとても参考になりました。

 

  保険会社も保険内容も多数あるので何を基準に考えれば良いのかわかり、助かりました。  

 

  自動車保険も代理店と通販の違いをはじめて知り、思ったより得るところが大きかったです。

 

  災害にあった時に被害を少なくすることを心がけようと思いました。

 

 

 ・・・・・親子マネー教室・・・・・

  実際やってみると想像以上におもしろかったです。

  1家族チーム対抗など大人も十分に楽しめる内容であると思いました。

 

  思っていた以上に盛り上がって楽しかったです。

  子供の人数が多すぎるとあきてしまう子がいるかもしれないので

  少人数でやる方が良いのだなあと思いました。

 

  お金の使い方は物を大切にすることや、お金では出来ない事もあるんだと学べることを知りました。

 

  いろんなやりとりが体験できて楽しかったです。

 

  今回ゲームを見せていただき、早い時期からローンのこと・貯金のことをやっていて驚きました。

  今後もう少し真剣にお金の事を考えねば!と思いました。












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